Vad är Asset Location?

det har varit mycket samtal över hela branschen under det senaste året om vikten av tillgångsplats. I kölvattnet av volatila marknader och osäkra tider kommer du att höra mycket mer.

vi diskuterar vad tillgångsplats är och varför det är viktigt för investerare och din bottenlinje.

Vad är Skattesmart tillgångsplats?

Skattesmart tillgångsplats kan uppnås genom att hitta skatteeffektiva tillgångar och inkomstproducerande investeringar (obligationer, aktier med hög omsättning) i skatteförmånade konton. Skatteeffektiva tillgångar som skattebefriade obligationer, långsiktiga aktier och ETF: er är bäst placerade i skattepliktiga konton.

tillgångsallokering och tillgångsplats är ibland förvirrade. Tillgångsallokering har länge varit en försiktig metod för att hantera alla innehav i en hushållsportfölj för att upprätthålla en önskad riskprofil. I kölvattnet av historiska förändringar på marknaderna använder många rådgivare skattesmarta tillgångsplatsstrategier för att ställa hushållsportföljen på rätt spår för att förbättra resultaten över tiden när marknaderna kommer tillbaka.

i linje med vikten av att hantera både risk och skatt, etablering av lämplig tillgångsallokering kommer först, och sedan bör varje konto organiseras för att minimera skatter och upprätthålla den totala hushållstilldelningen genom att lokalisera varje tillgång i det optimala kontot.

genom att samordna hanteringen av risk och skatt kan förbättrade resultat realiseras över tid för både investerare och rådgivare.

Skattestrategier för att förbättra investerarnas resultat

även om vi inte kan kontrollera marknader kan vi kontrollera skatter.

detta är viktigt eftersom skatter är de enskilt största kostnadsinvesterarna drabbas över tiden, enligt en Hearts & Plånboksstudie. Och rådgivare har gott om möjligheter att förvandla citroner till lemonad genom att hjälpa investerare att hantera skatter på följande sätt:

  1. Tax-smart Asset Location
  2. Tax-loss Harvesting
  3. Tax-efficient Household Rebalancing
  4. Tax-smart Retirement Paycheck

detta inlägg är inriktat på Tax-smart Asset Location och varför det är den första rutan att kontrollera för att förbättra investerarnas och rådgivarens resultat över tiden.

“Plats, Plats, Plats”

Vi vet alla att “plats” är den viktigaste faktorn i fastigheter. Detsamma kan sägas om investeringar. Det finns tre olika kontotyper-skattepliktig, skatteuppskjuten och skattefri-och varje registrering har en annan skattebehandling. Det är viktigt att det är viktigt att tillgångar hålls i de mest fördelaktiga kontona. En Morningstar studie fann tillgångs plats kan lägga 50 punkter per år i värde. Inte bara är tillgångsplats viktigt för att hantera kvalificerade och icke-kvalificerade tillgångar, men det är också en av anledningarna till den växande trenden där skatteuppskjutna livräntor införlivas i hanteringen av en hushållsportfölj för att lägga till ytterligare tillgångsplats eldkraft.eftersom hantering av skatter är så viktigt i allmänhet – och ännu mer så nu-har vi en serie inlägg om möjligheten att hjälpa dina kunder och din praxis genom att hantera portföljer på hushållsnivå.

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras.