Ce este locația activelor?

a existat o mulțime de conversație în întreaga industrie în ultimul an cu privire la importanța amplasării activelor. În urma piețelor volatile și a perioadelor incerte, veți auzi mult mai multe.

vom discuta despre locația activelor și de ce contează pentru investitori și linia de jos.

ce este locația activelor fiscale inteligente?

localizarea inteligentă a activelor fiscale poate fi realizată prin localizarea activelor ineficiente din punct de vedere fiscal și a investițiilor producătoare de venituri (obligațiuni, acțiuni cu cifră de afaceri ridicată) în conturile avantajate din punct de vedere fiscal. Activele eficiente din punct de vedere fiscal, cum ar fi obligațiunile scutite de impozite, acțiunile pe termen lung și ETF-urile sunt cel mai bine localizate în conturile impozabile.

alocarea activelor și localizarea activelor sunt uneori confuze. Alocarea activelor a fost mult timp o metodă prudentă de gestionare a tuturor participațiilor dintr-un portofoliu de gospodării pentru a menține un profil de risc dorit. În urma schimbărilor istorice de pe piețe, mulți consilieri folosesc strategii de localizare a activelor inteligente din punct de vedere fiscal pentru a stabili portofoliul gospodăriilor pe calea cea bună pentru a îmbunătăți rezultatele în timp, pe măsură ce piețele revin.

în conformitate cu importanța gestionării atât a riscurilor, cât și a impozitelor, stabilirea alocării adecvate a activelor este pe primul loc, iar apoi fiecare cont ar trebui organizat pentru a minimiza impozitele și a menține alocarea generală a activelor gospodăriei prin localizarea fiecărui activ în contul optim.

prin coordonarea gestionării riscurilor și a impozitelor, rezultate îmbunătățite pot fi realizate în timp atât pentru investitori, cât și pentru consilieri.

strategii fiscale pentru îmbunătățirea rezultatelor investitorilor

în timp ce nu putem controla piețele, putem controla impozitele.

Acest lucru este important, deoarece impozitele sunt cele mai mari costuri pe care investitorii le suportă în timp, potrivit unui studiu Hearts& Wallets. Și consilierii au o mulțime de oportunități de a transforma lămâile în limonadă, ajutând investitorii să gestioneze impozitele în următoarele moduri:

  1. Tax-Smart Asset Location
  2. Tax-loss Harvesting
  3. reechilibrarea eficientă din punct de vedere fiscal a gospodăriilor
  4. Tax-Smart Pension Paycheck

această postare este axată pe Tax-Smart Asset Location și de ce este prima casetă de verificat pentru a îmbunătăți rezultatele investitorilor și consilierilor în timp.

“Locație, Locație, Locație”

știm cu toții că “locația” este cel mai important factor în domeniul imobiliar. Același lucru se poate spune și despre investiții. Există trei tipuri diferite de conturi-impozabile, amânate și scutite de taxe-și fiecare înregistrare are un tratament fiscal diferit. Important, contează că activele sunt deținute în conturile cele mai avantajoase. Un studiu Morningstar a constatat că locația activelor poate adăuga 50 de puncte de bază pe an în valoare. Nu numai că localizarea activelor este importantă pentru gestionarea activelor calificate și necalificate, dar este, de asemenea, unul dintre motivele tendinței de creștere în care anuitățile amânate cu impozit sunt încorporate în gestionarea unui portofoliu de gospodării pentru a adăuga o putere de foc suplimentară pentru localizarea activelor.

deoarece gestionarea impozitelor este atât de importantă în general – și cu atât mai mult acum – avem o serie de postări despre oportunitatea de a vă ajuta clienții și practica prin gestionarea portofoliilor la nivel de gospodărie.

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată.