O que é a localização do activo?

tem havido muita conversa em toda a indústria ao longo do último ano sobre a importância da localização dos activos. Na esteira de mercados voláteis e tempos incertos, você vai ouvir muito mais.discutiremos Qual é a localização do activo e porque é importante para os investidores e para a sua conclusão.

o que é a localização de ativos fiscais inteligentes?a localização de activos inteligentes do ponto de vista fiscal pode ser obtida através da localização de activos ineficientes do ponto de vista fiscal e de investimentos geradores de rendimentos (obrigações, títulos de capital com elevado volume de negócios) em contas com vantagens fiscais. Ativos eficientes do ponto de vista fiscal, tais como obrigações isentas de impostos, títulos de longo prazo e ETF, estão mais bem localizados em contas tributáveis.a afectação e localização dos activos são por vezes confundidas. A afectação de activos tem sido, desde há muito, um método prudente para gerir todas as participações numa carteira de famílias, a fim de manter um perfil de risco desejado. Na sequência de mudanças históricas nos mercados, muitos conselheiros estão empregando estratégias de localização de ativos fiscais inteligentes para definir o portfólio familiar no caminho certo para melhorar os resultados ao longo do tempo, à medida que os mercados voltam.de acordo com a importância de gerir tanto o risco como o imposto, estabelecer a alocação de ativos apropriada vem em primeiro lugar, e então cada conta deve ser organizada para minimizar os impostos e manter a alocação total de ativos domésticos, localizando cada ativo na conta ótima.ao coordenar a gestão do risco e dos impostos, os melhores resultados podem ser alcançados ao longo do tempo, tanto para os investidores como para os consultores.estratégias fiscais para melhorar os resultados dos investidores enquanto não podemos controlar os mercados, podemos controlar os impostos.

isto é importante, uma vez que os impostos são o maior custo que os investidores incorrem ao longo do tempo, de acordo com um estudo Hearts & Carteiras. E os assessores têm uma abundância de oportunidades para transformar limões em limonada, ajudando os investidores gerenciar os impostos das seguintes maneiras:

  1. Fiscal-smart Localização dos Ativos
  2. Imposto de perda de Colheita
  3. Fiscais Família Reequilíbrio
  4. Impostos inteligente de Aposentadoria Salário

Este post é focado em Impostos inteligente Localização dos Ativos e porque é a primeira caixa de seleção para melhorar o investidor e consultor de resultados ao longo do tempo.

“localização, Localização, Localização”

todos sabemos que “Localização” é o factor mais importante no sector imobiliário. O mesmo se pode dizer do investimento. Existem três tipos de contas diferentes-tributáveis, diferidas de impostos e isentas de impostos-e cada registo tem um tratamento fiscal diferente. O importante é que os ativos sejam mantidos nas contas mais vantajosas. Um estudo Morningstar descobriu a localização de ativos pode adicionar 50 pontos base por ano em valor. Não só a localização dos activos é importante para a gestão de activos qualificados e não qualificados, como também é uma das razões para a tendência crescente em que as anuidades diferidas por impostos estão a ser incorporadas na gestão de uma carteira de famílias para adicionar poder de fogo adicional de localização dos activos.uma vez que a gestão dos impostos é tão importante em geral – e ainda mais agora – temos uma série de posts sobre a oportunidade de ajudar os seus clientes e a sua prática através da Gestão de carteiras a nível doméstico.

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