Les frais juridiques pour la préparation d’un testament sont-ils déductibles d’impôt?

Dans la plupart des cas, les frais juridiques pour des affaires personnelles ne sont pas déductibles d’impôt. Avant 2018, il existait une exception de l’Internal Revenue Service (IRS) qui permettait la déduction des frais juridiques associés à la planification successorale. Cependant, ces frais ne sont plus déductibles. La publication 529 de l’IRS indique clairement que “les frais juridiques liés à la production ou à la perception d’un revenu imposable ou à l’obtention de conseils fiscaux ne sont pas déductibles.”

Couple de personnes âgées travaillant avec un homme sur un ordinateur portable

Étant donné que les frais juridiques pour la préparation d’un testament ne sont pas déductibles des impôts, il est plus important que jamais d’obtenir le taux le plus élevé possible sans compromettre la qualité. Voici quelques conseils pour vous aider à trouver cet équilibre lorsque vous recherchez des services de planification successorale.

Considérez plusieurs avocats

La première façon de trouver un bon avocat à un bon taux est de poser les bonnes questions. Commencez par demander à vos amis, à votre famille et à vos collègues de confiance s’ils connaissent des avocats en planification successorale qu’ils recommanderaient. Renseignez-vous sur leur expérience avec cet avocat. Consultez les sites Web des avocats et faites une liste de quelques-uns dont vous souhaitez obtenir plus d’informations et contactez-les.

Lors de votre première consultation avec les avocats que vous envisagez, posez des questions sur les connaissances, la formation, l’expérience et les prix de l’avocat. Voici quelques questions que vous voudrez peut-être poser :

  • Depuis combien d’années pratiquez-vous le droit?
  • Où avez-vous obtenu votre diplôme de droit?
  • À propos de quel pourcentage de vos clients sont des clients en planification successorale?
  • Comment fonctionne le processus de planification successorale?
  • Comment allez-vous me tenir au courant pendant le processus?
  • À quelle vitesse retournez-vous généralement des appels ou des e-mails?
  • Quels sont vos tarifs ?
  • Proposez-vous des forfaits de planification successorale à taux fixe?

Si vous aimez un avocat en particulier mais que son prix est hors de votre budget, expliquez votre situation et demandez une réduction. Vous pouvez ou non en recevoir un, mais cela vaut la peine d’essayer.

Envisagez de faire appel à un fournisseur de services juridiques

Historiquement, il n’y avait que deux options pour préparer un testament et d’autres documents de planification successorale: en faisant appel à un avocat ou en le faisant vous-même. Au cours des dernières décennies, une nouvelle option de juste milieu est apparue: les prestataires de services juridiques. Les prestataires de services juridiques préparent des formulaires en fonction de vos réponses aux questions. Ils sont moins chers que d’utiliser un avocat, mais produisent de meilleurs documents que de le faire vous-même.

Les prestataires de services juridiques ne sont pas des avocats, mais la plupart utilisent des avocats pour créer et mettre à jour leurs formulaires. Beaucoup offrent également une option complémentaire où vous pouvez payer un peu plus pour pouvoir parler à un avocat de vos documents de planification successorale. C’est généralement encore beaucoup moins cher que d’utiliser un avocat de planification successorale.

Les prestataires de services juridiques sont généralement les mieux adaptés à la planification successorale de routine pour les familles à revenu faible ou moyen.Si vous avez une famille non traditionnelle, une situation fiscale ou un revenu très élevé, un avocat en planification successorale capable de résoudre les problèmes complexes est généralement un meilleur choix.

L’essentiel est que même si vous ne pouvez pas déduire les frais juridiques de vos déclarations de revenus, vous pouvez prendre des mesures pour maintenir vos frais juridiques de planification successorale à un niveau bas.

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