az elmúlt évben sok beszélgetés folyt az iparágban az eszköz helyének fontosságáról. A volatilis piacok és a bizonytalan idők nyomán sokkal többet fog hallani.
megbeszéljük, hogy mi az eszköz helye, és miért fontos a befektetők és az alsó sor.
mi az adó-intelligens eszköz helye?
Az adó-intelligens eszközök elhelyezése az adó szempontjából nem hatékony eszközök és jövedelemtermelő befektetések (kötvények, nagy forgalmú részvények) adókedvezményes számlákon történő elhelyezésével érhető el. Az adóhatékony eszközök, mint például az adómentes kötvények, a hosszú lejáratú részvények és az ETF-ek a legjobban az adóköteles számlákon találhatók.
az eszközelosztás és az eszköz helye néha zavaros. Az eszközallokáció régóta körültekintő módszer a háztartási Portfólió összes részesedésének kezelésére a kívánt kockázati profil fenntartása érdekében. A piacok történelmi változása nyomán, sok tanácsadó adó-intelligens eszköz-helymeghatározási stratégiákat alkalmaz, hogy a háztartások portfólióját a helyes úton állítsa be, hogy idővel javítsa az eredményeket, amikor a piacok visszatérnek.
a kockázat és az adó kezelésének fontosságával összhangban először a megfelelő eszközallokáció létrehozása következik, majd minden számlát meg kell szervezni az adók minimalizálása és a teljes háztartási eszközallokáció fenntartása érdekében az egyes eszközök optimális számlán történő elhelyezésével.
a kockázatkezelés és az adózás koordinálásával a befektetők és a tanácsadók számára idővel jobb eredmények érhetők el.
adózási stratégiák a befektetői eredmények javítására
bár nem tudjuk ellenőrizni a piacokat, ellenőrizhetjük az adókat.
Ez azért fontos, mert az adók az egyetlen legnagyobb költség befektetők merülnek idővel, szerint a Hearts & pénztárca tanulmány. És tanácsadók rengeteg lehetőséget, hogy kapcsolja citrom limonádé segítve a befektetők kezelni adók a következő módokon:
- adó-intelligens eszköz helyét
- adó-loss betakarítás
- adó-hatékony háztartási kiegyensúlyozás
- adó-intelligens nyugdíjas fizetést
Ez a bejegyzés középpontjában adó-intelligens eszköz helyét, és miért ez az első doboz, hogy ellenőrizze, hogy javítsa a befektetői és tanácsadói eredmények idővel.
“Hely, Hely, Hely”
mindannyian tudjuk, hogy a “hely” az ingatlan legfontosabb tényezője. Ugyanez mondható el a befektetésről is. Három különböző számlatípus létezik – adóköteles, adóköteles és adómentes -, és minden Regisztráció eltérő adózási bánásmóddal rendelkezik. Fontos, hogy az eszközöket a legelőnyösebb számlákon tartják. A Morningstar tanulmány megállapította, hogy az eszköz helye évente 50 bázispontot adhat hozzá. Nem csak az eszköz helye fontos a minősített és nem minősített eszközök kezeléséhez, hanem az egyik oka annak a növekvő tendenciának is, amikor az adóelhalasztott járadékokat beépítik a háztartási Portfólió kezelésébe, hogy további eszközhely-tűzerőt adjanak hozzá.
mivel az adók kezelése általában annyira fontos – és még inkább most–, számos bejegyzésünk van arról a lehetőségről, hogy segítséget nyújtsunk ügyfeleinek és gyakorlatának a háztartási szintű portfóliók kezelésével.