Mi az eszköz helye?

az elmúlt évben sok beszélgetés folyt az iparágban az eszköz helyének fontosságáról. A volatilis piacok és a bizonytalan idők nyomán sokkal többet fog hallani.

megbeszéljük, hogy mi az eszköz helye, és miért fontos a befektetők és az alsó sor.

mi az adó-intelligens eszköz helye?

Az adó-intelligens eszközök elhelyezése az adó szempontjából nem hatékony eszközök és jövedelemtermelő befektetések (kötvények, nagy forgalmú részvények) adókedvezményes számlákon történő elhelyezésével érhető el. Az adóhatékony eszközök, mint például az adómentes kötvények, a hosszú lejáratú részvények és az ETF-ek a legjobban az adóköteles számlákon találhatók.

az eszközelosztás és az eszköz helye néha zavaros. Az eszközallokáció régóta körültekintő módszer a háztartási Portfólió összes részesedésének kezelésére a kívánt kockázati profil fenntartása érdekében. A piacok történelmi változása nyomán, sok tanácsadó adó-intelligens eszköz-helymeghatározási stratégiákat alkalmaz, hogy a háztartások portfólióját a helyes úton állítsa be, hogy idővel javítsa az eredményeket, amikor a piacok visszatérnek.

a kockázat és az adó kezelésének fontosságával összhangban először a megfelelő eszközallokáció létrehozása következik, majd minden számlát meg kell szervezni az adók minimalizálása és a teljes háztartási eszközallokáció fenntartása érdekében az egyes eszközök optimális számlán történő elhelyezésével.

a kockázatkezelés és az adózás koordinálásával a befektetők és a tanácsadók számára idővel jobb eredmények érhetők el.

adózási stratégiák a befektetői eredmények javítására

bár nem tudjuk ellenőrizni a piacokat, ellenőrizhetjük az adókat.

Ez azért fontos, mert az adók az egyetlen legnagyobb költség befektetők merülnek idővel, szerint a Hearts & pénztárca tanulmány. És tanácsadók rengeteg lehetőséget, hogy kapcsolja citrom limonádé segítve a befektetők kezelni adók a következő módokon:

  1. adó-intelligens eszköz helyét
  2. adó-loss betakarítás
  3. adó-hatékony háztartási kiegyensúlyozás
  4. adó-intelligens nyugdíjas fizetést

Ez a bejegyzés középpontjában adó-intelligens eszköz helyét, és miért ez az első doboz, hogy ellenőrizze, hogy javítsa a befektetői és tanácsadói eredmények idővel.

“Hely, Hely, Hely”

mindannyian tudjuk, hogy a “hely” az ingatlan legfontosabb tényezője. Ugyanez mondható el a befektetésről is. Három különböző számlatípus létezik – adóköteles, adóköteles és adómentes -, és minden Regisztráció eltérő adózási bánásmóddal rendelkezik. Fontos, hogy az eszközöket a legelőnyösebb számlákon tartják. A Morningstar tanulmány megállapította, hogy az eszköz helye évente 50 bázispontot adhat hozzá. Nem csak az eszköz helye fontos a minősített és nem minősített eszközök kezeléséhez, hanem az egyik oka annak a növekvő tendenciának is, amikor az adóelhalasztott járadékokat beépítik a háztartási Portfólió kezelésébe, hogy további eszközhely-tűzerőt adjanak hozzá.

mivel az adók kezelése általában annyira fontos – és még inkább most–, számos bejegyzésünk van arról a lehetőségről, hogy segítséget nyújtsunk ügyfeleinek és gyakorlatának a háztartási szintű portfóliók kezelésével.

Vélemény, hozzászólás?

Az e-mail-címet nem tesszük közzé.