Mikä on omaisuuden sijainti?

alalla on viimeisen vuoden aikana käyty paljon keskustelua omaisuuden sijainnin merkityksestä. Epävakaiden markkinoiden ja epävarmojen aikojen vanavedessä kuulet paljon enemmän.

keskustelemme siitä, mikä omaisuuden sijainti on ja miksi sillä on merkitystä sijoittajille ja tuloksellesi.

mikä on Veroälykkään omaisuuden sijainti?

Veroälykäs sijoituspaikka voidaan saavuttaa sijoittamalla verovaroin tehottomia omaisuuseriä ja tuottoja tuottavia sijoituksia (joukkovelkakirjoja, suuren liikevaihdon osakkeita) veroedullisille tileille. Verotuksellisesti tehokkaat omaisuuserät, kuten verovapaat joukkovelkakirjat, pitkäaikaiset osakkeet ja ETF-rahastot, sijoittuvat parhaiten verotettaville tileille.

varojen kohdentaminen ja sijoituspaikka sekoitetaan joskus keskenään. Varojen allokointi on jo pitkään ollut varovainen menetelmä kaikkien kotitalouksien salkussa olevien omistusosuuksien hallitsemiseksi halutun riskiprofiilin säilyttämiseksi. Vanavedessä historiallisen muutoksen markkinoilla, monet neuvonantajat käyttävät veroälykkäitä omaisuuden sijainti strategioita asettaa kotitalouksien salkun oikealla tiellä parantaa tuloksia ajan myötä markkinoiden palata.

sekä riskien että verojen hallinnan tärkeyden mukaisesti asianmukainen varojen kohdentaminen tulee ensin, ja sen jälkeen jokainen tili tulisi järjestää niin, että verot minimoidaan ja kotitalouksien varojen allokointi säilytetään sijoittamalla kukin omaisuuserä optimaaliselle tilille.

koordinoimalla riski-ja verohallintaa voidaan ajan myötä saavuttaa parempia tuloksia sekä sijoittajille että neuvonantajille.

Verostrategiat sijoittajien tulosten parantamiseksi

vaikka emme voi hallita markkinoita, voimme hallita veroja.

Tämä on tärkeää, sillä verot ovat suurimmat yksittäiset kustannussijoittajat, selviää Heartsin & lompakot-tutkimuksesta. Ja neuvojilla on runsaasti mahdollisuuksia muuttaa sitruunat limonadeiksi auttamalla sijoittajia hallinnoimaan veroja seuraavilla tavoilla:

  1. Tax-smart Asset Location
  2. tax-loss Harvesting
  3. tax-efficient Household Balancing
  4. Tax-smart Retirement Paycheck

tämä viesti keskittyy Veroälykkääseen varallisuuden sijaintiin ja siihen, miksi se on ensimmäinen valintaruutu sijoittajien ja neuvonantajien tulosten parantamiseksi ajan myötä.

“Location, Location, Location”

me kaikki tiedämme, että “location” on tärkein tekijä kiinteistössä. Samaa voi sanoa sijoittamisesta. On olemassa kolme erilaista tilityyppiä – verollinen, verovapaa ja veroton-ja jokainen rekisteröinti on erilainen verokohtelu. Tärkeää on, että omaisuus pidetään edullisimmilla tileillä. Morningstar tutkimus löysi omaisuuden sijainti voi lisätä 50 peruspistettä vuodessa arvo. Ei vain omaisuuserän sijainti on tärkeää hallita päteviä ja ei-päteviä varoja, mutta se on myös yksi syy kasvavaan trendiin, jossa verotukselliset elinkorot sisällytetään hallintaan kotitalouksien salkun lisätä ylimääräisiä omaisuuserän sijainti firepower.

koska verojen hallinnointi on niin tärkeää yleensä – ja vielä tärkeämpää nyt – meillä on useita viestejä mahdollisuudesta auttaa asiakkaitasi ja käytäntöäsi hoitamalla salkkuja kotitalouksien tasolla.

Vastaa

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista.