¿Qué es la Ubicación de Activos?

Ha habido mucha conversación en toda la industria durante el año pasado sobre la importancia de la ubicación de activos. A raíz de los mercados volátiles y los tiempos de incertidumbre, escuchará mucho más.

Discutiremos qué es la ubicación de los activos y por qué es importante para los inversores y su resultado final.

¿Qué es la Ubicación inteligente de Activos fiscales?

La ubicación inteligente de activos fiscales se puede lograr ubicando activos e inversiones generadoras de ingresos que no son eficientes desde el punto de vista fiscal (bonos, acciones de alta rotación) en cuentas con ventajas fiscales. Los activos fiscalmente eficientes, como los bonos exentos de impuestos, las acciones a largo plazo y los ETF, se ubican mejor en las cuentas imponibles.

La asignación de activos y la ubicación de activos a veces se confunden. La asignación de activos ha sido durante mucho tiempo un método prudente para administrar todas las tenencias en una cartera de hogares a fin de mantener el perfil de riesgo deseado. A raíz del cambio histórico en los mercados, muchos asesores están empleando estrategias de ubicación de activos con impuestos inteligentes para establecer la cartera de hogares en el camino correcto para mejorar los resultados con el tiempo a medida que los mercados regresan.

De acuerdo con la importancia de administrar tanto el riesgo como los impuestos, establecer la asignación de activos adecuada es lo primero, y luego cada cuenta debe organizarse para minimizar los impuestos y mantener la asignación general de activos del hogar ubicando cada activo en la cuenta óptima.

Mediante la coordinación de la gestión de riesgos e impuestos, se pueden obtener mejores resultados a lo largo del tiempo, tanto para inversores como para asesores.

Estrategias fiscales para Mejorar los Resultados de los inversores

Aunque no podemos controlar los mercados, sí podemos controlar los impuestos.

Esto es importante, ya que los impuestos son el mayor costo individual en el que incurren los inversores a lo largo del tiempo, de acuerdo con un estudio de monederos Hearts &. Y los asesores tienen un montón de oportunidades para convertir limones en limonada ayudando a los inversionistas a gestionar los impuestos de las siguientes maneras:

  1. Impuestos-smart lugar de los Activos
  2. Impuestos-la pérdida de la Cosecha
  3. Impuestos eficientes Hogar Reequilibrio
  4. Impuestos-smart Retiro de Cheque de pago

Este post se centra en Impuestos inteligente de Activos Ubicación y por qué es la primera casilla de verificación para mejorar el inversor y asesor de los resultados a lo largo del tiempo.

“Ubicación, Ubicación, Ubicación”

Todos sabemos que la “ubicación” es el factor más importante en el sector inmobiliario. Lo mismo puede decirse de la inversión. Hay tres tipos de cuentas diferentes: gravables, diferidos y libres de impuestos, y cada registro tiene un tratamiento fiscal diferente. Es importante destacar que es importante que los activos se mantengan en las cuentas más ventajosas. Un estudio de Morningstar encontró que la ubicación de los activos puede agregar 50 puntos básicos por año en valor. La ubicación de activos no solo es importante para administrar activos calificados y no calificados, sino que también es una de las razones de la tendencia creciente en la que las anualidades con impuestos diferidos se incorporan a la administración de una cartera de hogares para agregar potencia de fuego adicional en la ubicación de activos.

Dado que la gestión de impuestos es tan importante en general, y aún más ahora, tenemos una serie de publicaciones sobre la oportunidad de ayudar a sus clientes y su práctica mediante la gestión de carteras a nivel doméstico.

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