Hvad er asset Location?

der har været en masse samtale på tværs af branchen i det forløbne år om betydningen af aktiv placering. I kølvandet på ustabile markeder og usikre tider vil du høre meget mere.

vi diskuterer, hvad aktivplacering er, og hvorfor det betyder noget for investorer og din bundlinje.

Hvad er skat-smart aktiv placering?

Skat-smart aktivplacering kan opnås ved at lokalisere skatteineffektive aktiver og indkomstproducerende investeringer (obligationer, aktier med høj omsætning) i skattefordelte konti. Skatteeffektive aktiver såsom skattefritagne obligationer, langfristede aktier og ETF ‘ er er bedst placeret på skattepligtige konti.

aktivallokering og aktivplacering er undertiden forvirrede. Aktivallokering har længe været en forsigtig metode til at styre alle beholdninger i en husholdningsportefølje for at opretholde en ønsket risikoprofil. I kølvandet på historiske ændringer på markederne anvender mange rådgivere skattemæssige smarte aktivplaceringsstrategier for at sætte husholdningsporteføljen på rette spor for at forbedre resultaterne over tid, når markederne kommer tilbage.

i overensstemmelse med vigtigheden af at styre både risiko og skat kommer etablering af den passende aktivallokering først, og derefter skal hver konto organiseres for at minimere skatter og opretholde den samlede husstandsaktivallokering ved at lokalisere hvert aktiv på den optimale konto.

Ved at koordinere styring af risiko og skat kan forbedrede resultater realiseres over tid for både investorer og rådgivere.

skattestrategier til forbedring af investorernes resultater

selvom vi ikke kan kontrollere markeder, kan vi kontrollere skatter.

dette er vigtigt, da skatter er de største enkeltomkostninger, som investorer pådrager sig over tid, ifølge en Hearts & tegnebøger undersøgelse. Og rådgivere har masser af muligheder for at omdanne citroner til limonade ved at hjælpe investorer med at styre skatter på følgende måder:

  1. skat-smart aktivplacering
  2. skat-tab høst
  3. skat-effektiv Husholdningsbalancering
  4. skat-smart Pensionsløn

dette indlæg er fokuseret på skat-smart aktivplacering, og hvorfor det er det første felt, der skal kontrolleres for at forbedre investor-og rådgiverresultater over tid.

“Beliggenhed, Beliggenhed, Beliggenhed”

Vi ved alle “placering” er den vigtigste faktor i fast ejendom. Det samme kan siges om investering. Der er tre forskellige kontotyper-skattepligtige, skat-udskudt, og skattefri – og hver registrering har en anden skattemæssig behandling. Det er vigtigt, at aktiver holdes på de mest fordelagtige konti. En Morningstar-undersøgelse fandt, at aktivplacering kan tilføje 50 basispoint om året i værdi. Aktivplacering er ikke kun vigtig for styring af kvalificerede og ikke-kvalificerede aktiver, men det er også en af grundene til den voksende tendens, hvor skatteudskudte livrenter indarbejdes i forvaltningen af en husholdningsportefølje for at tilføje yderligere aktivplacering ildkraft.

da administration af skatter generelt er så vigtig – og endnu mere nu – har vi en række stillinger om muligheden for at hjælpe dine kunder og din praksis ved at styre porteføljer på husstandsniveau.

Skriv et svar

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret.