Co je umístění aktiv?

V uplynulém roce se v celém odvětví hovořilo o důležitosti umístění aktiv. V důsledku nestabilních trhů a nejistých časů budete slyšet mnohem více.

budeme diskutovat o tom, co je umístění aktiv a proč je důležité pro investory a vaše spodní linie.

co je to Tax-smart Asset Location?

Tax-smart Asset location lze dosáhnout umístěním daňově neefektivních aktiv a investic produkujících příjmy (dluhopisy, akcie s vysokým obratem) na daňově zvýhodněných účtech. Daňově efektivní aktiva, jako jsou dluhopisy osvobozené od daně, dlouhodobé akcie a ETF, se nejlépe nacházejí na zdanitelných účtech.

alokace aktiv a umístění aktiv jsou někdy zmatené. Alokace aktiv je již dlouho obezřetnou metodou pro správu všech podílů v portfoliu domácností, aby se zachoval požadovaný rizikový profil. V důsledku historické změny na trzích, mnoho poradců se zaměstnávají daňové-inteligentní umístění aktiv strategie nastavit domácnosti portfolio na správné cestě ke zlepšení výsledků v průběhu času, jak trhy vrátit.

V souladu s význam řízení rizik a daní, kterým se stanoví vhodnou alokaci aktiv, přichází první, a pak každý účet by měly být organizovány tak, aby se minimalizovalo daně a udržet celkovou alokaci aktiv domácností vyhledáním každé aktivum v optimální účtu.

koordinací řízení rizik a daní lze v průběhu času dosáhnout lepších výsledků jak pro investory, tak pro poradce.

daňové strategie ke zlepšení výsledků investorů

i když nemůžeme ovládat trhy, můžeme kontrolovat daně.

to je důležité, protože daně jsou podle studie Hearts & největšími náklady, které investoři v průběhu času utrpí. A poradci mají dostatek příležitostí proměnit citrony na limonádu tím, že pomáhá investorům spravovat daně v následujících způsobů:

  1. Daňové-inteligentní Umístění Aktiv
  2. Daňové ztráty Sklizně
  3. Daňové-efektivní Domácnosti Vyvážení
  4. Daňové-inteligentní Výplatu Důchodu

Tento příspěvek je zaměřen na Daně-inteligentní Umístění Aktiv, a proto je to první políčko zkontrolovat zlepšit investor a poradce výsledky v průběhu času.

“umístění, umístění, umístění”

všichni víme ,že “umístění” je nejdůležitějším faktorem v oblasti nemovitostí. Totéž lze říci o investování. Existují tři různé typy účtů – zdanitelné, daňově odložené a bez daně-a každá registrace má jiné daňové zacházení. Důležité je, že aktiva jsou držena na nejvýhodnějších účtech. Studie Morningstar zjistila, že umístění aktiv může přidat hodnotu 50 bazických bodů ročně. Nejen, že je umístění aktiv důležité pro správu kvalifikovaných a nekvalifikovaných aktiv, ale je to také jeden z důvodů pro rostoucí trend, kde daň-odložené důchodové pojištění jsou začleněny do řízení domácnosti portfolia přidat další umístění aktiv palebnou sílu.

vzhledem k tomu, že správa daní je obecně tak důležitá-a ještě více nyní -, máme řadu příspěvků na příležitost pomoci vašim klientům a vaší praxi správou portfolií na úrovni domácnosti.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.